Variables de la Matriz de Riesgo
Ponderadas y configurables por el Oficial de Cumplimiento. La suma determina el nivel de riesgo asignado al cliente.
Tipo de cliente
Actividad económica
Zona geográfica
Monto solicitado
Historial de operaciones
Relación comercial previa
Tipo de garantía
Producto solicitado
Niveles de Riesgo PLD
BAJO
Puntaje: 0–35 puntos
Monitoreo periódico. Sin restricciones de operación.
MEDIO
Puntaje: 36–65 puntos
Revisión de perfil transaccional. Monitoreo reforzado.
ALTO
Puntaje: 66–100 puntos
Revisión obligatoria por Oficial de Cumplimiento. Puede bloquear autorización del crédito.
Perfil Transaccional Esperado
Campos del Perfil Transaccional
| Campo | Tipo | Req. |
|---|---|---|
| Monto esperado de operaciones | Rango monetario | REQ |
| Frecuencia de pagos esperada | Catálogo | REQ |
| Origen de recursos declarado | Texto + catálogo | REQ |
| Destino del crédito | Catálogo | REQ |
| Actividad productiva principal | Texto + catálogo | REQ |
| Nivel de riesgo asignado | Catálogo (Bajo/Medio/Alto) | AUTO |
| Fecha de última revisión PLD | Fecha | AUTO |
| Oficial de Cumplimiento asignado | Usuario | OPT |
Matriz de Riesgo — Referencia Visual
Zona Baja
Zona Media
Zona Alta
Monto Bajo
BAJO
BAJO
MEDIO
Monto Medio
BAJO
MEDIO
ALTO
Monto Alto
MEDIO
ALTO
MUY ALTO
La matriz es configurable por el administrador de cumplimiento. Los ejes y ponderaciones se ajustan desde Parámetros Generales (M23).